¿Depositar más de 15 mil pesos en efectivo puede meterte en problemas con el SAT? El monto, por sí solo, no representa una multa ni significa que la operación sea ilegal.
Sin embargo, la autoridad fiscal puede revisar los movimientos bancarios cuando detecta diferencias entre los depósitos y los ingresos que el contribuyente tiene declarados.
En caso de una revisión, el SAT puede solicitar documentos que permitan comprobar de dónde proviene el dinero, como contratos, facturas, estados de cuenta, comprobantes de préstamos, ventas o herencias.
Las sanciones no se generan simplemente por superar los 15 mil pesos, sino que pueden surgir si durante una revisión se determinan ingresos no declarados, contribuciones pendientes o incumplimientos fiscales.
Por ello, es importante conservar comprobantes de operaciones relevantes y contar con documentación que permita acreditar el origen de los recursos.